@ 2015.07.20 , 08:30
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为什么富人会越富?或者一直富有?

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创造财富守住财富……

我们中的很多人将现金用于投资基金或者股票,如果不是跟风买入最新电子产品的话。相反的,富人们常常投资房地产、艺术品、商业等项目上,这些我们普通人只能梦想一下。富人们是如何理财的,与我们的想象并不一样,大多数人并不清楚。

以Joshua Coleman为例,他们家族2004年以4亿美元出售了芝加哥电信公司,他们并没有买入什么奢侈品,反而寻求新的投资,致力于财富增值。

家族的奋斗目标给Coleman带来了灵感,2011年,他23岁的时候创立了“动量先进计划”,这家公司主要提供税收、法律和专业财富管理等方面的一条龙服务。如果哪一天这家公司被售出,他会获得丰厚的回报,就象他们家族初始创业那样。

如果你认为用自己的钱创业不大可能,那么你可能成不了超级富豪。那些富豪拥有至少3千万美元的净资产用于投资股票和债券,但他们会同时买下公司,并投资非常规证券,如航空公司租赁基金。他还购入艺术品和汽车,等待未来升值。

“这被称作‘阿尔发风险’,”Coleman说到,“投资这些项目有很多好处。”
阿尔法风险:通常使生产方产生风险(原本好的产品,被拒收造成的风险)

至于缺点,相比之下,这类投资的风险要比传统投资的风险大一些,,所以有更高的机会投资失败。它们的流动性要比股票差,属于慢钱,收回投资成本要用数月或者数年时间。

即使你没有数百万资金用于投资,你也可以从中学到一两招,设立投资组合获得合理回报。

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只有富人能投资?也许是……

富人投资一大片地块,而大多数人甚至根本不知道有这个投资项目。

封闭式基金是一个长期投资,至少要五年,提供了非常丰厚的回报和高收益率。

Ian Marsh指出飞机租赁是一个初露头角的投资领域,他是伦敦“弗莱明家族及合作伙伴资产管理公司”的首席执行官,这家财富管理公司最初是由Ian Fleming创立的,他是007詹姆斯·邦德原型。

他的Doric公司用投资者的钱购买飞机然后租赁给大型航空公司,如迪拜的阿联酋航空公司。

投资者用购买基金的形式入股,通过飞机租赁他们可以得到至少9%的年收益率。而标准普尔500指数的平均收益率仅有3%左右。
标准普尔是世界权威金融分析机构。标准普尔500指数英文简写为S&P 500 Index,是记录美国500家上市公司的一个股票指数。

一些封闭式基金需要成千上万美元的购买资金,但Doric公司的航空租赁基金最低投资金额更为合理,SKY CLOUD系列基金用于购买空客A380-800系列飞机并租赁给阿联酋航空公司,最低投资金额10000欧元,收取5%的一次性手续费(当然根据投资额会有所浮动)。

英国和其他国家的超高净值投资者还会投资农田。随着全球人口的增长,对粮食的需求也将增加,拥有一块好的农田将获得良好的回报。耕地是一种有限的资源,努力工作才会得到更好的回报。

据称好的农田可以获得的4%的年收益率,这还不包括土地升值部分。一些普通投资者可以购入土地基金或购买一块富饶的农田,但投资一些基础设施甚至酒业方面的封闭式基金,这样更简便。当然也可以通过股票市场作这方面的投资。例如美国的上市公司Gladstone Land,他们专门收购农田。

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大量投资商业,这是必须的……

很多富豪把公司收益转投到其他行业,这种情况很常见。Coleman投资了很多家公司,主要是服务业和科技类的公司,他的投资范围非常广泛,甚至自己也说不清投资了多少家公司。

“的确是很多。”他说到。

他通常会与一些投资者和私人股本公司共同投资,交易额常常达到上亿美元。

看到公司从无到有再到强大,投资者获得历练,通过网络进行商业活动,这的确很有趣,David Rose说到,他是纽约的超级富豪企业家,在两部关于天使投资的著作。

“想象一下投资还在起步阶段,每周都要拜见投资者,获得公司发展的第一手资料,看着公司成长,这会发现很多乐趣。”

这可以赚大钱,但也有在风险,约50%的创业公司终将倒闭,Rose说到,他从事风险投资,他说所投资20家到50家公司中只有一两家公司最终能获得成功。

Rose通常给每家公司投5万到10万美元,他说他已经从中获得了数百万美元的回报。

目前普通投资者很难直接投资,除非他们把钱交给朋友或家庭成员打理,罗斯说到。

2012年美国通过了一个新法案,允许普通民众投资创业公司,但具体如何操作尚不得而知。

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来点昂贵的激情……

“激情”投资 -- 投资艺术品、汽车、手表、红酒甚至乐器,在富豪圈里很流行,Guy Hudson说到,他是伦敦Stonehage投资合作公司的执行董事兼业务发展主管,这是一家全球财富管理公司。

富豪们购买这些产品并不是为了使用或者观赏,是为了保值升值。

“这些投资总会激发某些投资者的热情,”Hudson说到。

投资者用合理的激情投资购物产品,发现其稀有性是关键,这样可以预见到稳固的回报。根据Hudson所在公司的研究报告,2013年“激情”投资额增长了近15%。

投资者有几种途径购买激情投资。“葡萄酒投资基金”至少需要10000欧元,还有其他基金专注于艺术品和汽车。注意:有些可能需要投资者的准入门槛,因此某些基金虽然起始的费用很低,但你也可能无法购买。

当然你也可以通过拍卖会购买投资价格合适的艺术品。

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保持对财富的饥渴感……

许多超级富豪喜欢分散投资,Paul Patterson说到,他是加拿大皇家银行财富管理副主席。

其中一部分富豪会投资商业地产,也有富豪会投资伦敦、纽约等地的高端公寓。

许多人希望未来出售以换取高额利润,但与此同时,他们旅行时可以住在自己的公寓里,“他们通常会在世界不同的地方购买两到三套住宅,房地产有巨大的长期价值,特别是在核心地段。”

虽然普通人可能没有实力在纽约的核心地段购买公寓,但他们可以在附近买下房子用于出租,未来房价上涨还可以售出。

也有许多上市公司购买商业和住宅房地产,这被称之为房地产信托投资,任何股民都可以购买。尽管股价会随着市场波动有所起伏,但随着租金和房价攀升,公司股价往往会上涨。

本文译自 BBC,由译者 人一 基于创作共用协议(BY-NC)发布。


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  1. 2873739

    天时地利人和

    比尔盖茨扔到非洲也不过是难民,再拼也是难民,何况他妈是IBM的首席执行官。
    巴菲特老爹从小带巴菲特看股市,没钱没权不懂市场运作的父亲懂这个?

    我原来学习不好,家里不是大富大贵,越学不会其实内心越是焦躁,就更没办法集中精力学习了。
    但家里很注重这个,给我请了一个家庭老师,才发现很多东西其实老师都没有好好教,只是照本宣科,当然无法学会了。

    班里有调皮捣蛋的孩子,可能是因为父母都是教师管教的严,非常反叛,从来都不好好学习。但考试没下过前几名,你告诉我他努力过?的确,那那是因为父母就是,越来越觉得努力是一个家庭的事情,而不是一个人的事情。你自己再努力没有相应的环境,考大学?连上大学的钱都不够

    人生注定不平等,有的人在底层向上爬是沙子,不断的爬只会落的更深
    有的人爬的是石梯,即是辛苦但能稳固
    有的人坐的电梯,在电梯里面作俯卧撑,告诉爬沙子的人,我们也是努力过来的

    可悲的是爬石梯的看到爬沙子的有可能超过他们,阻拦爬沙子的。而爬沙子的看到爬石梯的阻拦在他们上面。两者打成一团
    而作电梯的在上面咯咯笑

  2. 2872147

    富人会富的原因是相似的,抓住机会的眼光、一定的资本和拼搏的勇气;穷人各有各穷的原因。不过在很多人光有变富的梦想却没有相应的精神和勇气。就拿接触的流水线工人来说,基本都是技术性比较低的工作,光靠加班增加工资却完全没有想提升自己的想法,下班之后宁可打牌打麻将也不去参加培训。光靠体力怎么行呢?

  3. 2871936

    哇………好深奥哦你们的讨论……..

  4. sbsbsbsbsb
    @3 years ago
    2871482

    忍不住想说几句。远比不上上面的。
    我们是个小公司,现在才1个人而已,我们主要做卖萌,我们占了世界市场九成不到,但我相信有一天我们的市场份额能用放大镜看到

  5. jerome
    @3 years ago
    2871262

    有的人就算穷也会富起来,世界这么大,什么可能都有。

  6. highwindmx
    @3 years ago
    2871157

    马太。

  7. stormer
    @3 years ago
    2871116

    尼玛,就是饭都不吃,也投资不起房产和艺术品…

  8. 猫大爷
    @3 years ago
    2871052

    @ooxx: 没看他说还要打失忆么,这种人走街上你都不会多看他一眼,上了网就不要和他讲道理了

  9. 一样
    @3 years ago
    2870947

    企业家和革命家一样,都要承担风险。所以能看到很多企业家兼职革命!
    打工仔在革命中,也只会扮演不会被杀头的兵。

  10. 2870926

    @换屏幕哥: 呵呵,就算把比尔盖茨剥光了扔到非洲去,他还是很快能成为非洲人中的佼佼者,人最大的财富不是手里的资源,而是这个人本身。你所说的踩着底层发迹的上位者,他们也曾经是底层,含着金汤匙出生的人,他们的祖辈,父辈也曾经奋斗过。如果你现在是个底层,那你该想的是怎么努力提高自己的层次,给下一代更好的生活,更多的资源,更高的层次,也许一年年,一代代努力下去,你或者你的后代也会成为你所憎恨的上位者。

  11. cookieshuang
    @3 years ago
    2870909

    想不到在煎蛋的评论区里我也拖后腿了

  12. 2870904

    整个族群来说,小部分人掌握大部分资源,是不正确的;然而,所有人平等生活在同一水平上,也是不正确的。所以有了社会主义。

  13. 帝王蟹
    @3 years ago
    2870877

    致富良方:少上煎蛋,多看联播。。

  14. 咩啊咩
    @3 years ago
    2870848

    确实有很多国家扶持政策,但是我想说真正的资源还是掌握在少数人手里,有些就是靠着自己掌握的资源来圈钱的,前些年就开始有中小企业国家补助,曾经接触过专门办这个事情的小企业联盟之类,承诺帮忙办这个手续,但是要拿走三分之一,什么票据都没有,拿着你的企业对应政策问国家要补助
    关键是自己根本办不下来,哪怕弄下手续也办不下来,因为上面没有人,没有人,没有人!!

  15. 2870744

    搬砖的命就不要操那份心了。 赚钱出国!赚钱留国!不赚钱出国! 留国继续挨!这么多选择,选自己喜欢的吧!

  16. !!!
    @3 years ago
    2870717

    天哪!上煎蛋的都是什么人!!!

  17. 哈哈
    @3 years ago
    2870711

    @换屏幕哥: 那你呢?现在你为他们说的话有用点,还是那些你所说的没良心商人捐一大笔资金更有用呢?照你这样说,穷人一生出来就应该被富人养是吗?

  18. 2870710

    评论好热啊

  19. jeff1994
    @3 years ago
    2870701

    有些事物忙着出生,有些事物忙着消逝。为什么不做好自己呢?

  20. 称呼太长
    @3 years ago
    2870652

    @°遠古橙子ń: 你说的不错,然而你被洗牌的几率接近百分之一百,你洗牌成功上位的几率接近于零,革命其实也是投资,也要有资本才能玩的转。

  21. 2870595

    @allmighty: 赞一个!同是游戏行业创业者。

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